ウェルスナビを始めて1年以上経ちますが、
結論から言うとほったらかしでも資産が増えました。
実際のところウェルスナビというよりも
ロボアドバイザー自体が「ほったらかし投資」で出来ているので
「色々やりたいけど出来ない」仕様なのが
メリットでありデメリットでしたよね。
結果としてウェルスナビ運用で「資産が増えた」のですが
実際の運用方法と、資産が増減した内訳などを
ありのままに公開していきます。
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ウェルスナビ、1年間の実績
3,579円増えました！
ウェルスナビ開始時は10万円でしたが、
10か月間、１万円ずつ積み立てたので
元本は20万円になりました。
リスク区分は5/5（一番ハイリスク・ハイリターン設定）です。
年利1.79%という結果！ウェルスナビの評価は？
他の金融商品に比べると地味です。
しかしウェルスナビの特徴は「ほったらかし」でも資産を増やしてくれるという点です。
20万円を1年ほったらかしで、3,500円増えることって
実は、かなり良くないでしょうか？
確かに元本割れのリスクは常にあります。
実際に元本割れた期間もありました。
ですが、銀行にずっと眠らせて数円の利息ももらうくらいなら
1,000円でも2,000円でも、もらったほうが絶対にいいですよね。
１年間キャンペーン参加で貰えた金額は578円でした
キャンペーンに参加して得た金額です。
- １ヶ月手数料バック：78円
- ３ヶ月連続積み立て：500円
ともだち紹介でお金が貰えるので、
ともだち多い方は、もっと金額増やせそうですね！
１年間の手数料は1,615円でした
毎月ウェルスナビに支払った手数料です。
- ７月：78円
- ８月：101円
- ９月：107円
- １０月：116円
- １１月：120円
- １２月：128円
- １月：134円
- ２月：138円
- ３月：166円
- ４月：172円
- ５月：179円
- ６月：176円
運用額に応じて手数料は変わります。
ほぼ毎月、1万円の積み立てを行っていたので
手数料は上がっていきました。
単純計算すると
1年で【3,579円】の利益から
キャンペーンで得た【578円】を引き、
手数料として払った【1,615円】を足すと、
ウェルスナビ自体には、
4,616円（利率2.3%）増やしてくれる仕組みがあることが分かりました。
単純計算なので厳密には違いますが
それでも「ほったらかし」で約2%の実績って良いですよね。
20万円を銀行口座に入れていても、ここまで増えないですし。
ポートフォリオ
１年後きっかりのポートフォリオを保存し損ねていたので金額が違ってますが、
大体こんな感じです。
（ほったらかし過ぎて忘れてましたｗ）
やはり米国株(VTI)が強い印象ですね。
金(GLD)も率でみると9%いっています。
米国株と金の2トップで構成できたら
今以上に利益が出せるんじゃないかと考えてしまいますね。
これから資産運用を始める人にはおススメです
はっきり言って、そんなにお金は増えません。
じゃあ何故おすすめなのかというと、
勉強と、意識づけ
以上です。
1年間のうち、3日に一度とか1週間に一度の頻度でよいので
資産額をチェックしてみてください。
前よりちょっと資産が増えたら嬉しい。
元本割れしたらヒヤヒヤする。
その繰り返しを体験することが出来ます。
個人的には、以上を体験することでの感覚って、
けっこう重要なことだと思っています。
常に順調なときは無い。
ノーリスクでお金が淡々と増え続けるわけがない。
お金が増える仕組み、減っていく仕組み。
上記のようなことを感覚から勉強できます。
このあたりの詳細は、
以前の記事を読んで頂けるとよくわかります。
関連する記事
感覚や知識が養われれば、
また別の投資商品を扱うようになった時に
必ず役に立ちます。
最終的にはお金も増やせるので、
初心者にうってつけの商品だと断言します。
もちろん、ロボアドバイザーなら他の商品でも構いません。
1万円から始められるTHEO
ですが最低10万円は入れておかないと
100円、200円が上がり下がりするのを見ても
あまり実感は沸きづらいです。
よって、ロボアドバイザーの他商品を運用する場合は
最低10万円は入れておくことをおすすめします。
最終的な結論：ウェルスナビは、お金が増やせる勉強道具
投資の経験・勉強できるうえに、
投資初心者でも資産が増える。
評価としては、以上です。
よってウェルスナビはハイスペックな商品だと
私は思っています。
実際、元本割れもありますが
そもそも元本割れしない商品など、
存在しません。
個人的には、2年後3年後には増額するか、
ウェルスナビからお金を引き出して
似たようなポートフェリオを自分で構築してみたい。
この1年で私の考え方も段々と変わってきました。
（現在は実際に、楽天証券で米国株を購入しています）
そう。私はマネーゲームをしたいわけではなく、
生きやすい人生を得るためにウェルスナビを活用したのです。
私はウェルスナビで得た経験を元に
私や、私の周りの家族友人たちと幸せに生きるために
これからも勉強させてもらうつもりです。
ここまでこの記事を読んだあなたも、
きっと同じ気持ではないでしょうか。
ウェルスナビは、単純にお金を増やすための商品ではなく
幸せをつかむための第一歩として優秀な商品です。
でも、初めてだと慎重になる気持ちも分かります。
まずは運用プラン無料診断で、試算結果をみてみましょう。
下記リンクから公式ページへ進めます。
試算してみて、良さそうだと思ったら始めてみてはどうでしょうか。
他でもない、あなたの人生です。
まずは第一歩、踏み出してみませんか。